El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha implementado la política «Conozca a su cliente» para prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas. Esta política requiere que los bancos, al abrir y mantener cuentas, obtengan información detallada de sus clientes. Los bancos deben pedir una declaración jurada sobre la licitud y el origen de los fondos a las personas físicas y documentación financiera a las personas jurídicas. Además, los bancos deben asegurarse de que el número de cuentas y el movimiento financiero de una persona o empresa sea consistente con sus actividades declaradas.
En casos de ciberestafas, los bancos deben prestar atención especial a las cuentas de destino que no hayan sido previamente asociadas por el originante de la transferencia, entre otras características específicas. Si no se justifica un movimiento, la transferencia debe ser rechazada. El BCRA también exige controles de concordancia entre la actividad del titular de la cuenta y el uso de la misma para prevenir fraudes y ciberestafas.
